웰스심플(WealthSimple) TFSA 개설(+프로모션 MS6ZCD)

 

웰스심플 링크를 통해 가입하고 $1만 납입해도 추천한 사람, 받은 사람 모두에게 $25 씩 지급된다고 합니다.

프로모션 코드 링크: http://www.wealthsimple.com/invite/MS6ZCD

프로모션 코드: MS6ZCD

 

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저는 TFSA 직접 투자하는 방법으로 생각하고 있었는데, 지인이 마음 편하게 투자하고 싶으면 웰스 심플에서 제공하는 managed investing을 고려해보라고 하더라고요. 수수료가 0.5%이고 자동으로 분산 투자 해주는 상품이라고 합니다. 스스로 투자를 하는 것도 좋지만 본업이 따로 있기 때문에 주가에 바로 반응하기 어렵기 때문에 수수료를 조금 내더라고 맡기는 게 좋을 수 있다는 조언이었습니다. 제가 투자를 하는게 투자 자체가 좋다기 보다는 미래를 위해 투자하는 부분이 커서 지인이 하는 말에 공감이 되었습니다. 

 

 

 

웰스심플 어플리케이션을 다시 켜줍니다. 투자(investing) 항목에서 TFSA를 선택하고 Wealthsimple Portfolio로 들어갑니다. 

 

 

 

Next를 눌러 본격적으로 가입을 시작합니다. 포트폴리오는 4가지 종류가 있었고 얼마나 위험 자산에 투자하고 싶은지에 따라 안에 들어가는 상품이 다른 것 같았습니다. 대략적인 수익률도 함께 알려주니 각자 자신에게 맞는 상품을 선택하면 될 것 같습니다.

 

 

이제 본격적으로 양식 작성을 시작합니다. 총 4단계로 진행되고, 1) 이름 및 생년월일 2) 사는 곳, SIN넘버 3) 직업 4) 선호 사항 으로 이루어져 있습니다. 

 

 

1) 이름 및 생년월일

쉬운 항목입니다. 이름과 생년월일을 입력합니다. 

 

2) 주소 및 SIN 넘버

순서대로 현재 캐나다에 살고 있는지, 캐나다 시민인지를 묻습니다. 그 다음 미국 시민이거나 미국에서 태어났는지, 캐나다와 미국 이외의 나라의 시민이거나 세금 의무자인지 묻습니다. 저는 현재 한국 시민이여서 마지막 질문에 Yes로 응답하였습니다. 

 

 

그 다음으로는 SIN넘버를 입력합니다. 서비스 캐나다에서 받은 9자리 숫자를 입력하면 됩니다. 

 

세금 납부관련 질문입니다. 다른 나라의 시민이라는 앞의 질문에 Yes로 대답하여 나오는 것 같습니다. 자신의 국적을 넣으면 됩니다. 저는 한국 시민으로 작성하였습니다. 이중 국적자인 사람인 경우 1개 이상을 적을 수 있습니다. 

 

 

현재 살고 있는 주소를 입력합니다. 

 

3) 직업

그 다음단계로 직업을 입력합니다. 고용/은퇴/학생 등 현재 상태를 입력하고 고용된 상태라고 하면 회사, 분약, 직책에 대해 입력하는 페이지로 이어집니다. 

 

4) 선호사항

간단한 선호 사항입니다. 불리고 싶은 이름이 있는지, 성별, 결혼 상태를 기재하면 됩니다. 그리고 나면 자신이 속해 있는 소속에 대한 질문이 나오는데 트레이딩 할 때 제한이 있는 직업들이 있는 것 같습니다.  

 

 

마지막으로 자신이 입력한 정보를 전체적으로 확인합니다. 그리고 몇 번의 약관에 동의를 합니다. 이제 거의 다왔습니다. 

 

 

마지막으로 신원확인을 합니다. 저는 노트북으로 가입을 진행해서 휴대폰으로 신분증 사진을 찍을 수 있도록 QR코드가 나오고 이를 통해 휴대폰으로 연결하여 운전면허증을 촬영해 올렸습니다. 

 

 

차근 차근 절차를 따라가면 어느새 완료됩니다. 그리고 가입되었다는 메일도 받게 됩니다. 이제 돈을 옮기는 일이 남았네요.

 

 

웰스심플 링크를 통해 가입하고 $1만 납입해도 추천한 사람, 받은 사람 모두에게 $25 씩 지급된다고 합니다.

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